Guides pour apprendre la fiscalité
Chaque guide ouvre un module de notre formation fiscalité gratuite : l'essentiel à retenir et les situations concernées, en accès libre. De quoi commencer à comprendre la fiscalité, puis suivre le parcours qui correspond à votre situation — cours de fiscalité, fiches PDF et checklists.
Investissement
Risque et rendement, diversification, frais, allocation d'actifs, documents d'information et repérage des arnaques.
- L1
Le couple risque-rendement
Pourquoi un rendement plus élevé s'accompagne toujours d'un risque plus élevé, et comment mesurer ce risque.
Débutant · 7 min de lecture · Article - L2
La diversification
Répartir son épargne entre actifs, secteurs, zones et dates d'investissement pour limiter l'effet d'un événement isolé.
Débutant · 7 min de lecture · Article - L3
Horizon de placement et profil de risque
Définir pour quand l'argent sera nécessaire et quelle baisse on peut supporter avant de choisir un type de placement.
Débutant · 7 min de lecture · Checklist - L4
Intérêts composés et impact des frais
Comment les gains produisent eux-mêmes des gains sur longue période, et pourquoi un point de frais annuel pèse lourd au bout de vingt ans.
Débutant · 8 min de lecture · Article - L5
Lire un document d'informations clés (DIC)
Les rubriques du DIC, l'indicateur de risque de 1 à 7, les scénarios de performance et le tableau des coûts.
Intermédiaire · 7 min de lecture · Checklist - L6
Investir en une fois ou progressivement
Versement unique ou versements programmés : le fonctionnement de l'investissement progressif et ses limites.
Intermédiaire · 7 min de lecture · Article - L7
Allocation d'actifs et rééquilibrage
Répartir son patrimoine entre grandes classes d'actifs, suivre cette répartition et la réajuster dans le temps.
Intermédiaire · 8 min de lecture · Article - L8
Vérifier un intermédiaire : agréments et garanties
Comment vérifier qu'une banque, un courtier, un conseiller ou une plateforme est autorisé, et ce que couvrent les garanties.
Débutant · 7 min de lecture · Checklist - L9
Repérer les arnaques financières
Les signaux d'alerte des faux placements, faux conseillers et fausses plateformes, et les réflexes en cas de doute.
Débutant · 8 min de lecture · Checklist - L10
Les biais comportementaux de l'investisseur
Aversion aux pertes, excès de confiance, effet de troupeau : les mécanismes psychologiques qui conduisent à de mauvaises décisions.
Intermédiaire · 8 min de lecture · Article